AML & Verifizierung beim Casea Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularität, sondern Verpflichtung aus unserer MGA-Lizenz. Hier erklären wir, was wir prüfen, wann wir Sie kontaktieren und welche Dokumente Sie bereithalten sollten.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Rechtsgrundlage und Verantwortung

Das Casea Casino wird von der Casea Gaming Ltd (Malta) betrieben und unterliegt der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der maltesischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze sowie der damit verbundenen EU-Richtlinien. Wir führen diese Vorschriften seit unserer Gründung 2023 ohne Ausnahme aus.

Als lizenziertes Online-Casino mit Sitz in einem EU-Mitgliedstaat wenden wir dieselben Standards an, die auch österreichische Finanzinstitute betreffen: Kunden Due Diligence, Risikobewertung jedes Kontos, Verdachtsmeldungen an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit und laufende Schulungen unserer Compliance-Mitarbeiter. Unser Money Laundering Reporting Officer ist für die Umsetzung dieser Richtlinie persönlich verantwortlich.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihr Konto in drei Situationen: direkt bei der Registrierung (automatisierte Prüfung Ihrer Angaben gegen öffentliche Register), vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige Dokumentenprüfung) und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte oder bei ungewöhnlicher Kontointensität. Die vollständige Verifizierung ist Voraussetzung für jede Auszahlung, nicht für Einzahlungen.

Sie können die Prüfung jederzeit freiwillig vorab abschließen, indem Sie Ihre Dokumente nach der Registrierung sofort hochladen. Das beschleunigt spätere Auszahlungen erheblich, da die Bearbeitung bis zu 48 Stunden dauern kann.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernreihe) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Inhaberschaft über eine kleine Testtransaktion

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zum verifizierten Konto

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, niemals der allgemeine Kundendienst. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir überflüssige Arbeitskopien.

• Schritt 1: Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• Schritt 2: Unser Verification-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar) mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann und warum wir nachfragen

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen, bei auffälligen Transaktionsmustern oder wenn Ihre Spielaktivität nicht zu Ihrem angegebenen Profil passt, kann uns die maltesische Gesetzgebung verpflichten, die Herkunft Ihrer Mittel zu klären. Das ist keine Unterstellung, sondern ein gesetzlicher Prüfschritt, den wir bei begründetem Anlass durchführen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Die Prüfung erfolgt diskret und ausschließlich durch unser Compliance-Team. Solange sie läuft, können einzelne Auszahlungen zurückgestellt werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungsprüfung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System, das Betragsmuster, Zahlungsrouten und Abweichungen von Ihrem üblichen Verhalten erkennt. Auffällige Konstellationen, etwa rasche Ein-Aus-Zahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, prüfen wir manuell nach. Solche Muster können Hinweis auf Drittkonten oder Geldwäsche sein.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Auszahlungsminimum sind 20 €; das Tageslimit beträgt 5.000 €, das Monatslimit 20.000 €. E-Wallets und Krypto werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Was passiert ohne Dokumente

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen jedoch nicht, da wir hierfür rechtlich eine abgeschlossene Verifizierung benötigen. Sind Dokumente gefälscht oder stimmen die Angaben nicht mit Ihrer Identität überein, schließen wir das Konto endgültig, erstatten den verbleibenden Kontostand auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Eine Auszeit oder ein Selbstausschluss berührt Ihre verifizierten Daten nicht. Guthaben aus einem gesperrten oder geschlossenen Konto zahlen wir selbstverständlich aus, sofern die Identität geklärt ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Ihre Rechte

Die MGA-Lizenz verpflichtet uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Diese Frist gilt auch nach einer Kontoschließung, da Behörden im Nachhinein Auskunft verlangen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform gemäß DSGVO.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; wir antworten in der Regel innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen genügt die automatisierte Erstprüfung bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschlagen. Sie können sie aber jederzeit freiwillig vorab durchführen.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Casea Casino?

In den meisten Fällen sind wir innerhalb von 24 Stunden fertig. Die maximale Bearbeitungszeit beträgt 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Warum fordert das Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei großen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern verpflichtet uns die MGA-Gesetzgebung zu dieser Prüfung. Sie dient der Prävention von Geldwäsche und betrifft nur einen kleinen Teil der Konten.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Unsere Same-Method-Regel schreibt Auszahlungen auf die Einzahlungsmethode vor, mit Ausnahme von Paysafecard und Apple Pay, die nur für Einzahlungen dienen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen sind verschlüsselt gespeichert und nur unserem Compliance-Team zugänglich. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an Finanz- oder Lizenzbehörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.